国家外汇管理局通报10起违规典型案例 共涉违规金额达277.5万美元

为加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序，国家外汇管理局于9月26日在官网通报10起违规典型案例。此次通报的主要是非法买卖外汇从事跨境赌博案例，《证券日报》记者计算得出，共涉及违规金额达277.5万美元，共处罚款209.4万元人民币。

今年以来，为及时提示风险、警示广大市场主体，国家外汇管理局加大了对企业、个人有关外汇处罚案例的公开通报力度。据《证券日报》记者不完全梳理注意到，国家外汇管理局年内已经4次对外通报外汇违规典型案例，共涉及违规金额6400余万美元、近1300万港元，共处罚款4200余万元人民币;其中，最高涉案金额达2211.5万美元，处以罚款1372万元人民币。

“加大通报力度传递了监管层持续、高压打击跨境赌博资金链的强烈信号。”中航证券首席经济学家董忠云在接受《证券日报》记者采访时表示，从所有通报案例来看，大多数都是通过地下钱庄进行非正规渠道的非法买卖外汇。地下钱庄主要是伪装成贸易项下或是投资项下的付款，并借助银行账户系统进行跨境资金转移，内保外贷履约、大额异地购汇都是常用的伪装手段。这种通过地下钱庄进行的违规外汇活动会影响合法的金融机构开展相关正常业务，还会影响国际收支统计准确性，从而扰乱我国监管机构对金融和外汇活动的分析与管理，严重的甚至可能影响国家宏观外汇政策的调整，进而威胁国家金融安全。同时，违规外汇活动还可能滋生或助长其他违法犯罪行为，影响社会治安。

“从通报情况来看，外汇违规案例大都涉及跨境赌博，而且通过地下钱庄等隐蔽市场进行交易，因此具有隐蔽性和疑似洗钱特征。”中国国际经济交流中心经济研究部副部长刘向东在接受《证券日报》记者采访时补充道，对金融市场而言，如果不加以制止就可能造成外汇市场混乱，特别是形成外汇黑市，导致洗钱行为猖獗，进而引发金融市场动荡，给正常的外汇管理构成挑战。

事实上，对于打击违规行为，监管层毫不手软。7月31日，国家外汇管理局召开2020年下半年外汇管理工作电视会议。会议部署2020年下半年外汇管理重点工作提到，“继续打好外汇领域防范化解重大金融风险攻坚战，防范跨境资金流动风险。加强跨境资本流动宏观审慎管理，完善外汇市场监管，保护外汇消费者和投资者的合法权益。以‘零容忍’态度严厉打击地下钱庄、跨境赌博等外汇违法犯罪活动，维护外汇市场健康秩序。”

“这进一步彰显了监管层打击外汇违规违法行为的坚定决心。”董忠云认为，确保外汇市场平稳运行是我国不断推进国内改革与深化对外开放的必要条件，也是打好防范化解重大金融风险攻坚战的必然要求。严厉打击外汇领域违法违规行为一直都是监管层的重点工作之一。

“外汇市场管理必须堵住漏洞做到无死角。”刘向东建议，接下来还需持续严厉打击外汇违规违法行为，以确保外汇市场的平稳，防止跨境资本无序流动，降低因此引发的外汇市场风险。